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2025-01-26 00:54:12
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  临近春节,假期闲钱理财成为热议话题,炒作的风吹到了货币ETF上。

  1月24日,多只货币ETF盘中异动,甚至一度涨停,虽然尾盘有所回落,但仍然留存较大涨幅,和近期货币基金收益率持续下行的趋势大幅背离。

  去年四季度以来,货币市场利率进一步下行,带动货币基金收益率持续走低,平均近7日年化收益率已经低至1.5%。如果投资者以溢价买入上述被爆炒的场内货币ETF,很可能面临暴跌风险。

  多只货币ETF盘中涨停

  1月24日下午,多只货币ETF盘中集体异动,其中,国寿货币ETF、广发添利货币ETF、鹏华添利ETF、国联日盈货币ETF、华泰天天金ETF等多只货币ETF在盘中一度涨停,10余只货币ETF一度涨超5%。

  截至收盘,国寿货币ETF涨停,广发添利货币ETF、鹏华添利ETF分别上涨9.95%、9.86%,此外还有华泰天天金ETF、嘉实快线ETF的涨幅分别达到7.13%、4.99%。

  伴随着异常上涨,上述货币ETF的成交额和换手率均明显放大。

  从成交额来看,当天涨停的国寿货币ETF的单日成交额达到382.71万元,广发添利货币ETF、鹏华添利ETF、华泰天天金ETF的单日成交额也分别达到304.2万元、262.17万元、478.57万元。

  从换手率来看,全市场19只货币ETF换手率超过20%,8只基金换手率翻倍,最热闹的莫过于国联日盈货币ETF,换手率高达350.08%,华安货币ETF换手率也翻了两倍,达到239.63%,华泰货币ETF、嘉实快线ETF、融通货币ETF以及金鹰增益货币ETF换手率均超过160%。

  另外值得一提的是,上述异动的货币ETF普遍场内流通规模较小,不足亿元。比如当天涨幅靠前的三只货币ETF——国寿货币ETF、广发添利货币ETF、鹏华添利ETF,最新场内规模分别仅有686万元、1245万元、5265万元。

  而规模较大的货币ETF,如华宝添益ETF、银华日利ETF、建信添益ETF等在1月24日的盘中涨跌幅均为0,并没有发生异动。

  三大原因导致异常波动

  向来波动较小的货币ETF却集体大涨,甚至罕见涨停。券商中国记者采访基金公司和业内人士了解到,这背后可能主要是三大方面的原因。

  一是场内资金的集中买入。临近春节假期,场内闲置资金开始寻找低风险理财去处,而货币ETF因其高流动性、低交易成本、高透明度等优势,向来是场内资金现金管理的重要工具。因此假期前,货币ETF往往会迎来场内资金的集中涌入。

  二是资金炒作之风蔓延。近期,跨境ETF由于场外额度受限被场内资金爆炒,部分产品的溢价率甚至一度超过30%,已经积累了较高风险,在这种背景下,炒作之风逐渐向其他场内品种蔓延,冷门的货币ETF因此受到关注。

  三是场内规模较小。此次异常波动的货币ETF普遍场内规模较小,通常仅有几百万或者几千万,较小的资金量就能推动这些货币ETF的场内价格大幅上涨,极其容易被资金操纵,部分投资者可能利用此特点,通过少量资金快速推高价格,制造短期的大幅波动。

  业内人士提醒,投资者应理性看待货币基金,货币基金的本质是低风险、流动性强的现金管理工具,其收益主要来源于利息收益和微小的价差收益。投资者应明确货币基金的定位,其优势并非是高收益,不应将其视为短期投机工具。

  年化收益率已降至1.5%

  去年四季度以来,货币市场利率进一步下行,来到了历史低位水平,带动货币基金收益率持续走低。

  Wind数据显示,截至1月23日,全市场共有超300只货币基金,平均近7日年化收益率已经低至1.5%,近7日年化收益率超过2%的货币基金寥寥无几,规模较大的天弘余额宝、建信嘉薪宝、易方达易理财的近7日年化收益率分别为1.46%、1.72%、1.67%,10只货币基金的近7日年化收益率已经跌至1%以下。

  而上述部分场内货币ETF出现单日涨幅约10%的现象,并不符合货币基金的正常投资回报逻辑,如果投资者以溢价买入,很可能面临暴跌风险。

  从场外资金的动作来看,伴随市场利率持续下行,货基的吸引力正逐渐下降,因此,2024年12月,货币基金无论是份额还是规模均环比下滑。

  据中国证券投资基金业协会官网消息,截至2024年12月底,货币基金的份额为136160.16亿份,环比减少0.62%,基金规模136086.21亿元,环比减少0.63%。

  鉴于货基收益性价比降低,中信证券研报预计,资金配置有可能向其他短债转移。考虑到货基和现金管理类理财均以1年以内债券、存单等为主要债券配置资产,假设后续同业存款利率调降落地,则预计短债和存单所承接的增量资金会更多,同时在短端比价效应的影响下,此类品种的利率下行幅度会更大。

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